資産形成

NISAを始めようとすると、「どの投資信託を買うか」より先に決めなければならないことがあります。それが、NISA口座をどの金融機関で開くかです。 NISAは証券会社だけでなく、銀行などでも申し込めます。しかし、取扱商品、積立の設定方法、ポイ...

投資信託の積立額は、月1万円が目安なのか、月10万円が目安なのか、悩む人は多いと思います。「同僚は月5万円積み立てている」「SNSで同年代の資産額を見て、自分の積立額は少ないのでは」と、つい他人の数字を基準にしたくなりますが、それでは自分に...

手取り23万円なら、投資額は月1万〜3万円がひとつの目安です。ただし、家賃や奨学金、家族構成、今後の予定によって家計の余裕は変わります。 私も社会人1年目は手取りが少なく、会社の寮で家賃がほとんどかからないのに、月末に残るお金はわずかでした...

iDeCo(個人型確定拠出年金)は、国の年金(公的年金)を自分で上乗せする私的年金制度です。まずは、公的年金だけでどのくらい受け取れる見込みなのかを確認しておきましょう。 パターン条件月額目安 1．国民年金のみ自営業等・単身・満額...

住宅ローンの繰り上げ返済は利息を確実に減らせますが、投資の成果は経済環境で変わります。本記事では、過去50年を3つの局面に分け、「完済まで残り5年」「完済まで残り10年」で完済する場合と、同額を運用する場合を比較します。 試算は将来の成果を...

こんにちは、かちょうです。 ボーナスが入ると、NISAへ一括投資するか、毎月の積立に回すか迷いますよね。早く投資したほうが増えそうでも、買った直後の値下がりは怖いものです。 わが家も、小学生から未就学児まで3人の子供を育てており、教育費など...

資産形成を始めると商品選びに目が向きがちですが、長く運用するなら、株式・債券・現金をどの割合で持つかも重要です。資産配分は年齢だけでなく、お金を使う時期、家計の余裕、値下がりへの耐性を踏まえて決めます。子育て中は教育費や住宅費など、目的ごと...

資産運用は「増やした後」まで考えて完成する こんにちは、かちょうです。NISAや投資信託の積立では「いくら増えるか」に目が向きがちですが、積み立てたお金は最後には生活や教育、老後のために使うものです。いつ、どの資産から、どう取り崩すか。これ...

積立投資は、子育てや仕事で忙しい会社員でも続けやすい資産形成の方法です。投資額と商品を決めて自動積立を設定すれば、日々の値動きを見ながら売買する必要はありません。 私も、子供の教育資金と老後資金のために、全世界株式、いわゆるオルカンに毎月1...

お金を「守る」から始める理由 資産形成というと、投資信託や新NISAなど「増やす方法」に目が向きがちです。ただ、投資の前に整えておきたい順番があります。 私は、①家計を把握する、②生活防衛資金を確保する、③余剰資金で投資する、という3つのス...